关于建立聊城市商品房预售资金监管合作银行名录制度的通知

房大秘  2022-07-15 17:07

各县（市、区）、市属开发区住房城乡建设局（建设管理部），人民银行各县（市）支行，各商业银行：

为进一步加强对商品房预售资金的监督管理，根据《山东省商品房预售资金监管办法》（以下简称《办法》）、《关于转发<住房和城乡建设部 人民银行 银保监会关于规范商品房预售资金监管的意见>的通知》（鲁建房字〔2022〕1号）（以下简称《通知》）等文件要求，现就建立聊城市商品房预售资金监管合作银行名录制度有关事项通知如下。

一、职责分工。商品房预售资金监管是商品房预售制度的重要内容，是保障房地产项目建设、维护购房人合法权益、促进房地产市场平稳健康发展的重要举措。根据《办法》第三条规定，结合目前实际，市住房城乡建设局负责主城区（东昌府区、经开区、高新区、度假区）内商品房预售资金监管，指导监督其他县市区商品房预售资金监管工作；其他县市区由属地住房城乡建设部门具体负责各自行政区域内商品房预售资金监管工作。

人民银行分支机构负责指导商业银行做好监管账户管理工作。聊城银保监分局负责对商业银行预售资金监管的操作风险和合规性进行监督检查。

各相关部门要按照各自职责，加强信息系统建设和数据共享，做好商品房预售资金监管的相关工作。

二、确定方式。市、县（市）、茌平区住房城乡建设部门应会同同级人民银行分支机构、聊城银保监分局等部门（单位）通过公开招标方式，综合商业银行资信状况、监管能力、服务水平等因素，确定能够承接商品房预售资金监管业务的商业银行。

各县（市）、茌平区住房城乡建设部门应将中标商业银行纳入“聊城市商品房预售资金监管合作银行名录”，并向社会公示，市住房城乡建设局汇总后报省住房城乡建设厅。

商品房预售资金监管合作银行名录实行动态管理,原则上每两年招录一次。合作期内，对存在违规行为及不具备资金监管安全规范运行能力的商业银行，住房城乡建设部门要及时清出名录。

三、申请条件。申请纳入聊城市商品房预售资金监管合作银行名录的银行应至少具备以下条件，并提供相应证明材料。

（一）持有银行业监督管理部门依法核发的《金融许可证》,并持合法有效营业执照。申请银行包括国有大型银行、股份制银行、城商行县级以上机构及农村中小法人机构。

（二）资金实力雄厚，资产状况良好，申请前三年内无重大金融、财经违法行为，具有较好的经营业绩。

（三）具有可靠强大的技术保障能力，能够按照聊城市商品房预售资金监管改革要求开发、应用与商品房预售资金监管相适应的银行端软件系统，并实现与商品房预售资金监管系统联网，能够按照住房城乡建设部门要求进行系统升级改造。

（四）具备先进的资金汇划清算系统，保障资金及时到账。在人民银行支付系统正常营业时间内，能够做到资金结算当日事当日毕。

（五）具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确地反映所代理业务的信息，并能够按照要求及时向住房城乡建设部门提供相关信息。

（六）内部管理规范、内控制度健全，具有较强的风险防范能力。能够指定专门机构、专职人员负责商品房预售资金监管业务。

（七）网络技术条件要求能设置四级账号，能够提供电子平台及设备（功能包括主动资金归集、跨行资金归集、银企直连互通、智能POS移动终端、电子对账单打印等）。

（八）能够遵循专款专户、专款专存原则，积极配合监管机构开展商品房预售资金监管业务，提供高质量的金融服务，落实签订的预售资金三方监管协议。

（九）近两年出现违规拨付、挪用预售监管资金行为的金融机构,相关整改工作未到位前,不得纳入合作银行名录.

四、认定程序

（一）申请。申请银行应向住房城乡建设部门提交经加盖申请银行单位公章的资格申请文件，申请文件主要包括以下内容：

1.申请文件目录；

2.《金融许可证》和营业执照（副本）复印件；

3.上一年度银保监会及其派出机构对商业银行的风险评估结果、按央行或利率自律机制有关规定可提供的利率加点幅度、上一年度发放聊城市的贷款总额、上一年度上缴聊城市的税收总额、机构设置、主管部门职责、人员配备、岗位责任、信息系统建设、资金汇划系统、内控管理制度、风险防范机制建设情况、服务承诺等；

4.签署的自觉抵制商业贿赂行为承诺书。

5.住房城乡建设部门认为需要提供的其他材料。

（二）招标。由市、茌平区、各县（市）住房城乡建设部门组织，同级人民银行分支机构、聊城银保监分局选派专家，每两年开展一次联合招标。招标结果由住房城乡部门通过网站对外发布。

（三）选取。房地产开发企业在办理商品房预售业务前，从“聊城市商品房预售资金监管合作银行名录”选取合作银行，并报住房城乡建设部门备案。

聊城市住房和城乡建设局  中国人民银行聊城市中心支行

中国银行保险监督管理委员会聊城监管分局

2022年7月7日 

代理银行自觉抵制商业贿赂行为承诺书

聊城市住房和城乡建设局：

为深入贯彻落实中央和省、市有关部署及要求，进一步规范代理银行资格认定工作，在参与聊城市住房和城乡建设局组织的商品房预售资金监管代理银行资格认定工作中，我方庄重承诺：

一、依法参与商品房预售资金代理银行资格认定工作，遵纪守法，诚信经营，公平竞争。

二、在开发公司发生资金链断裂情况时，必须保障预售资金安全。

三、不向资格认定单位提供任何形式的商业贿赂；对索取或接受商业贿赂的单位和个人，及时向纪检监察机关举报。

四、不以提供虚假资质文件等形式参与资格认定工作，不以虚假材料谋取成交。

五、不与资格认定单位恶意串通，自觉维护政府采购公平竞争的市场秩序。

六、不以商业欺诈手段谋取成交，积极维护国家利益、社会公共利益和资格认定单位的合法权益。

七、严格履行约定义务，不在合同执行过程中采取降低质量或标准、减少数量、拖延交付时间等方式损害采购单位的利益，并自觉承担违约责任。

八、自觉接受并积极配合纪检监察机关依法实施的监督检查，如实反映情况，及时提供有关证明材料。

承诺单位：（盖章）

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